摘要：曾经2020年时年少无知时在某火出金被冻结过一次卡，冻结了6个月后来一直用的某安大宗区pro出金，陆陆续续出了至少500个w没出过问题，银行没有问过我的钱从哪里来海外银行:当你收到交易所的USD之后立马就会问你资金来源，解释清楚之后不会风控你，解释不清楚就把你清退关户但是会给你退款2022年开始就在用Kraken的wire路线，经验就是无论转入wise还是传统银行，不超过24小时就会被问资金来源。...
我在国内的银行出金了差不多800个 w，在海外银行出金了差不多400万美元，算是比较有资格回答这个问题了:
国内银行:基本上不会问你钱哪里来的，但是收到黑资会被冻结。
曾经2020年时年少无知时在某火出金被冻结过一次卡，冻结了6个月后来一直用的某安大宗区pro出金，陆陆续续出了至少500个w没出过问题，银行没有问过我的钱从哪里来
海外银行:当你收到交易所的USD之后立马就会问你资金来源，解释清楚之后不会风控你，解释不清楚就把你清退关户但是会给你退款
2022年开始就在用Kraken的wire路线，经验就是无论转入wise还是传统银行，不超过24小时就会被问资金来源。但在海外crypto行业是完全合法化的，所以只要你配合提供完整的盈利记录/交易记录/交易所账户的流水等信息越完善越好，银行是会让你放行的。
往往风控只会出现在第一次，后面就不怎么管你了。
避免风控的技巧就是:转出尽量只转到个人同名账户以及不要快进快出和你的账户relationship manager搞好关系很重要，存一些定期给人家做做业绩，人家就自然对你好
