摘要：（四）银行发现有伪造、变造或违规重复使用电子单证的，应自发现之日起，停止为该经营主体办理资本项目数字化业务，并及时向所在地中国人民银行分支机构、国家外汇局分支机构报告。七、中国人民银行、国家外汇局对资本项目数字化业务开展情况加强事中事后监管。...
中央电视台新闻：根据中国人民银行网站，中国人民银行和国家外汇管理局发布了关于提高资本项目业务数字服务质量的通知，具体情况如下：
为进一步方便经营主体合规高效办理资本项目业务，提高银行数字化服务质量，现将有关事项通知如下：
1、符合条件的银行业金融机构（以下简称银行）可以通过网上审批电子文件，为符合条件的机构或个人（以下简称经营实体）办理相关资本项目业务（以下简称资本项目数字化业务）。
本通知所称电子文件，是指行政许可文件、合同、发票等有效凭证和商业单据，具有法律效力，符合现行法律法规的规定，经银行认可并可保留，其形式包括系统自动生成的电子文件和纸质凭证的电子扫描件。本通知所称资本项目业务，是指银行有权直接线下办理的资本项目外汇业务跨境人民币业务。
二、银行具备下列条件的，可办理资本项目数字化业务：
（1）建立完善的资本项目数字化业务管理体系，包括但不限于业务类型、业务管理方法或操作规程、事中事后管理体系、风险防控措施等。
（2）具有传输和存储电子文件的技术平台或方法，相关技术可以保证传输和存储电子文件的合法性、完整性和安全性。
（3）具有相应业务工作经验的业务人员和管理人员。
银行应根据区域业务风险、内部合规和风险控制的具体情况，协调服务实体经济，规避风险，组织授权国内分行依法开展资本项目数字化业务。
三、银行应考虑资本项目业务的合规性和信用状况，原则上不得为以下业务主体办理资本项目的数字化业务：
（一）货物贸易分类结果为A类以下（不含A类）货物贸易外汇收支清单中的企业。
（二）列入资本项目信息系统控制名单或者跨境人民币业务重点监管名单的经营主体。
（3）近一年有外汇行政处罚记录的经营主体（成立不满一年的国内机构，自成立之日起至资本项目数字化业务日有外汇行政处罚记录）。
4、企业主体在银行申请资本项目数字化业务时，应当向银行提交真实、完整、清晰的电子文件，具有法律效力，符合现行法律法规的规定，经银行认可，可以保留。
经营主体不得篡改或者非法重复使用电子文件。
5.银行申请资本项目数字业务的，应当采取相关资本项目业务的尽职调查措施，严格遵守展览原则、相关资本项目业务审批标准和档案管理要求，同时满足以下要求：
（1）银行应要求办理资本项目数字业务的经营主体提交符合本通知第四条规定并与原交易单证一致的电子单证。
（二）银行应当按照规定合理审批经营主体提交的电子文件是否符合本通知第四条的规定；经营主体提交的电子文件不能证明其交易真实、合法、合理的，应当要求其线下办理，并提交原交易文件等有关材料。
（3）银行应采取必要的技术识别方法，防止不应重复使用的同一电子文件和相应的纸质文件被重复使用或篡改。
（四）银行发现有伪造、伪造或者非法重复使用电子文件的，应当自发现之日起停止办理资本项目数字业务，并及时向当地中国人民银行分行和国家外汇局分行报告。
申请资本项目数字化业务的银行还应当符合《中华人民共和国反洗钱法》、金融企业客户身份识别、客户身份信息、交易记录保存管理条例等有关规定。
6、银行申请资本项目数字化业务时，应当按照国家外汇管理局关于发布资本项目的规定〈金融企业外汇业务数据收集规范(1.3版)〉通知(汇发〔2022〕13号)要求及时提交跨境收支、账户、国内转账、账户结售汇等相关信息。
涉及跨境收支信息报送的，应当在“交易附言”栏标注“交易附言”CADS“字眼；涉及账户费用账户信息报送的，应在“备注”栏标注“备注”CADS“字眼；涉及国内转让信息报送的，应在“交易附言”栏标注“交易附言”CADS“字眼；涉及结汇信息报送的，应在“结汇详细用途”栏标注“结汇详细用途”CADS“字眼；涉及购汇信息报送，“填报人”栏应标注“填报人”栏CADS“字眼；涉及资本项目业务登记的，应在各类协议登记“备注”栏标注“备注”CADS”字眼。
银行申请涉及人民币跨境收付资本项目数字化业务时，还应当按照《人民币跨境收付信息管理系统管理条例》（银行发展）〔2017〕126号文印发）、《中国人民银行办公厅关于完善人民币跨境收付信息管理系统信息报送流程的通知》（银行办公厅）〔2013〕188号)等有关规定，及时、完整、准确地向人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）报送数据。
七、中国人民银行、国家外汇局加强对资本项目数字业务的监督。银行和经营者违反本通知及有关资本项目业务管理规定办理资本项目数字业务的，中国人民银行、国家外汇局依照《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国外汇管理条例》处罚。
八、外国银行(港澳台银行比较适用)境内支行参照本通知执行。
本通知自2023年12月20日起施行。执行过程中如有问题，请尽快向中国人民银行、国家外汇局反馈。
来源：央视网
