摘要：前两天群里大家讨论赛道话题的时候，有小伙伴提到说：目前L2和DeFi的动静还不算大，如果ETH能够继续上涨，那么第一带动的肯定是L2和DeFi。HyperOracle生态系统中的应用程序分为两大类，分别是简单的zkGraph应用、和使用zkGraphzkAutomation的DeFi应用。...
前两天群里大家讨论赛道话题的时候，有小伙伴提到说：目前 L2 和 DeFi 的动静还不算大，如果 ETH 能够继续上涨，那么第一带动的肯定是 L2 和 DeFi。如下图所示。
通过群里大家的各种讨论我发现，小伙伴们对各种赛道的研究和理解还是比较深入的。
L2 这个话题我们之前的文章已经说到过很多次了，所以今天就着这个话题，我们主要针对 DeFi 这个概念重新来给大家做一期梳理，来一起探讨一下关于 DeFi3.0 方面的发展 。
DeFi3.0 其实并不是一个新概念，去年的时候这个概念也火过一阵。在正式开始谈论 DeFi 3.0 之前，我们先来简单梳理和回顾一下这些年来 DeFi 的演变。
DeFi 1.0 是 DeFi 的起源阶段，主要是引入了无国界、开放、透明、没有传统金融机构作为中间商的一种金融系统，当时 ERC-20 代币席卷全球，最主要的表现就是很多项目通过 1CO 的这种方式来筹集资金。
随着 1CO 的风潮（也伴随着很多问题和质疑）慢慢褪去，逐步又演变并进入到了 DeFi 2.0 阶段，该阶段旨在通过引入增强稳定性和控制力的创新策略来改进 DeFi 1.0 的一些问题，也就是在这个时期，我们见证了 Uniswap 等去中心化交易所、Aave 等货币市场协议、MakerDAO 等 DAO 以及 DAI 等去中心化稳定币的出现和兴起。
而 DeFi 3.0 则目前正在发生着的事情，是 DeFi 演进的第三个阶段，也号称是下一代的 DeFi，该阶段主要的特点是协议更加人性化，以及与现实世界更加融合。这个阶段的发展方向重点涉及到了跨链兼容性、可组合性的无缝体验、DeFi 的新用例、可扩展性和更快的性能等方面。比如，允许资产和数据在不同区块链之间无缝流动。
如果按照发展的进度来看的话，现在应该还是处于 DeFi 3.0 大浪潮的开始，随着下一轮牛市的不断推进，我们应该会看到更多围绕 DeFi 3.0 概念的项目和用例，这些项目或用例可能会让未来的 DeFi 世界对每个人来说都变得更加简单、和更加容易参与进来。
并且，我们也将会通过 RWA（现实世界资产代币化）看到一个更大的市场，而这一切，都可能会在不久的将来引领 DeFi 3.0，并直接点燃新一轮的加密大牛市。
现在，我们已经基本理解了 DeFi 3.0 的基本含义。那么，DeFi 3.0 中具体有哪些用例可能会在不久的将来受到投资者和用户的广泛关注呢？
关于这个话题，我们可以继续分四个方面的用例分别给大家做个介绍，来看看 DeFi 3.0 概念主要会用在哪些方面。
第一个方面是跨链 DeFi 协议
提到跨链协议，我们首先肯定会想到 LayerZero，因为随着像 LayerZero 这样的跨链通信基础设施的出现，使得跨链 DeFi 成为了可能。所以，跨链 DeFi 协议协议方面，我们重点去关注那些基于 LayerZero 技术搭建的协议（项目）即可。如下图所示。
第二个方面是自动化的 DeFi 应用
目前不少新协议都主打着自动化 DeFI 的概念。我们就拿 Hyper Oracle（是由中国人团队做的一个项目，今年的1月份已经获得了 300 万美元Pre种子轮融资）来说，这是一种可编程的 zkOracle 协议（zkOracle一种为智能合约提供更强计算能力的技术，任何在其架构中使用 zkOracle 的 DApp 都是一种 zkDApp, 具有比传统 DApp 更大的潜力），其目标是以一种无需信任且安全的方式解锁历史数据的访问和进行复杂计算, 以供智能合约使用。
Hyper Oracle 生态系统中的应用程序分为两大类，分别是简单的 zkGraph 应用、和使用 zkGraph + zkAutomation 的 DeFi 应用。而使用 zkAutomation 则可以实现任何具备无需信任的自动化功能的 zkDApp。
第三个方面是动态 DAO 的治理
DAO 治理（DAO governance）其实也是可以实现动态治理的，并且一些特定的任务还可以通过代码进行管理，比如将某些特定于 DAO 治理的任务实现自动化，让某些预定义标准匹配时自动执行对应的提案。
第四个方面是去中心化的ETF
现在大家都在关注比特币 ETF 的通过，因为很多人会认为这将直接利好整个加密市场，加密 ETF 也逐渐变成了今年最热门的话题之一。
随着 ETF 通过越来越成为了一件高概率的事情，未来肯定会诞生不少基于此概念的项目。比如，目前开发人员就可以利用我们上面提到的 Hyper Oracle 的 ZKgraphs 来直接构建此类 ETF 项目（程序）。
可以看出来，通过以上四个方面的用例，可以衍生出来各种不同的 DeFi 项目。而除了上面我们提到的新项目 Hyper Oracle 外，近期我们还注意到了一个新项目：ACCRU CAPITAL。
ACCRU 也是一个非常新的项目，这个月才在 ARB 上推出，目前 X 关注人数不到 2000 人。该项目的愿景是想成为加密爱好者体验 DeFi3.0 世界的门户（梦想一定要有的，万一实现了呢），旨在希望向所有人打开 DeFi 之门。
不管是对于新手、抑或 DeFi 老手来说，ACCRU 似乎都提供了一个简单的切入点。他们提供了一种以社区为中心的奖励机制，主要是激励用户积极的参与，因为奖品是赢得的而不是发放的。比如通过质押、提供流动性和多次交易等活动行为都会增加用户在奖励池中的收益。
当然，比起诸如上面这些刚诞生不久的新项目外，其实到目前为止，我们也已经看到了一些发展非常不错的下一代 DeFi 项目，例如 GMX 等永续 DEX、IPOR 等利息衍生品、Lido Finance 等 Liquid 质押协议以及 Radiant Capital 等跨链货币市场。
也就是说，针对 DeFi3.0 这个大概念，我们可以重点去关注以下这几个赛道：Perp DEX（永续 DEX）、LSDFi、全链/跨链、RWA。这些赛道对应一些相关项目，我们在之前的项目话题系列文章中，也都给大家梳理和介绍过，感兴趣的小伙伴可以搜索参阅历史文章进行了解。
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本文特别鸣谢：hmalviya9、0xTHades、Senka(封面设计)
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