摘要：据抓获的涉嫌洗钱的电信网络诈骗团伙人员交代，近年来公安机关开展“断卡行动”，打击采用买卖、租用他人银行卡及第三方支付账户层层转账转移赃款的洗钱手段，取得一定成效，而虚拟货币由于查询、冻结难及点对点交易等特征被越来越多的诈骗团伙使用。...
资料来源：经济参考报
记者调查发现，随着虚拟货币的兴起，一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移和漂白赃款。为了隐藏自己的身份，犯罪分子经常使用名为“跑分”的洗钱手段:利用网络平台普遍发布兼职信息，招募社会人士，通过交易平台买卖虚拟货币，最后由兼职人员提取到跑分平台的钱包地址，兼职人员中不乏学生。由于区块链钱包匿名，只有兼职人员在交易过程中实际留下痕迹，控制面临一些问题。
虚拟货币已成为跨境洗钱渠道
去年10月，福建省泉州市南安市公安部门破获一起在当地开设窝点、对外人实施“杀猪盘”诈骗案，逮捕12名犯罪嫌疑人。犯罪团伙利用约会软件吸引海外客户投资诈骗团伙搭建的平台，涉案金额数千万元。
与以往通过储蓄卡转账转移赃款不同，诈骗团伙用虚拟货币“泰达币”洗钱。
南安市公安刑侦大队民警黄元峰说：“受害人打击虚假投资平台的钱一般是海外货币。诈骗团伙将赃款用于购买虚拟货币，然后私下交易虚拟货币，兑换成人民币，完成洗钱。”。
“目前，越来越多的电信网络诈骗团伙使用虚拟货币”。记者在福建泉州、漳州、福州等地的公安部门采访中了解到。
据涉嫌洗钱的电信网络诈骗团伙人员介绍，近年来，公安部门开展了“断卡行动”，打击选择买卖、租赁他人储蓄卡和第三方支付账户转账转账赃款的洗钱手段，取得了一定成效，虚拟货币因查询、冻结、点对点交易等特点被越来越多的诈骗团伙使用。
“目前，80%以上的电信诈骗具有跨境流动的特点。许多诈骗团伙在国外设立窝点，为国内人民实施诈骗。近年来，回流的诈骗分子在中国设立了窝点，专门针对海外人员实施诈骗。虚拟货币为诈骗团伙跨境转移赃款提供了便利。”泉州市公安局刑侦支队副支队长邱欣说。
记者了解到，虚拟货币钱包地址一方面是一串字符和数字，可点对点发送，匿名、跟踪困难、交易方便；另一方面，虽然中国明确禁止代币发行融资和交换活动，但由于许多其他国家和地区默认虚拟货币流通，可以实现虚拟货币与全球货币的自由交换，方便跨境清洁资金，因此被一些犯罪团伙用作洗钱工具。区块链咨询公司Chainalysis发布报告称，2021年，全球网络罪犯通过数字货币洗钱金额达到86亿美元，比2020年增加30%。
近年来，我国已破获多起虚拟货币洗钱案件，但案件呈上升趋势。据公安部消息，2021年，全国公安机关破获虚拟货币洗钱新渠道案件259起，收缴虚拟货币价值110多亿元。
诈骗真凶隐匿背后的“跑分平台”交易套现
记者调查发现，从公安部门破获的案件来看，电信网络诈骗团伙利用虚拟货币洗钱大致分为三个阶段。首先，犯罪分子利用诈骗赃款支付虚拟货币，然后利用虚拟货币的匿名性进行多次交易，最后在境外交易所或境内私人交易中实现“清理”虚拟货币，完成洗钱操作。
在这个过程中，犯罪分子为了隐藏自己的身份，经常使用一种叫做“跑分”的洗钱手段。据公安部门介绍，“跑分”是指诈骗团伙募集社会人士提供自己的储蓄卡、支付宝等账户进行支付转账，避免公安部门追查资金流入。近年来，随着监管的加强，传统租赁支付宝收款码和银行账户的成本和风险越来越高，罪犯开始关注虚拟货币。
“泰达货币价值稳定，使用泰达货币运行点不受监管限制，渠道永不冻结，是自己和个人之间的点对点分散交易，安全方便。”一名经营者列出了洗钱模式的各种优势。
罪犯如何找到逃犯，如何使用这些“白手套”来完成资金漂白？记者调查发现，在互联网上，这种黑灰色生产已经形成了一个相对完整的链条。
首先，犯罪分子利用网络平台普遍发布兼职信息，吸引人员参与。在社交媒体平台上，许多人发布了买卖泰达币的消息。记者进入了一个“OTC场外交易组”，该组是泰达币的买卖双方。一位顾客说他“手里有黑钱”，所以不方便直接在交易所购买虚拟货币。记者发现，这类兼职交易数据中有各种各样的信息和兼职网站，为吸引跑步者提供了第一个入口。
随后，跑分平台将手拉手教学，带领人员完成洗钱。在加密的社交软件“海鸥”中，记者找到了一位泰达币跑分组长，他把记者拉进了一个名为“天马跑分”的平台，并协助如何完成兼职。一般来说，参与者需要在虚拟货币交易所购买泰达币，然后将其提取到运行平台的钱包地址。该平台采用类似的网上叫车接单机制，客户接单后可获得1.2%-1.8%的佣金。一系列过程结束后，犯罪分子手中的人民币绕过交易所兑换成泰达币。“一般是帮‘菠菜’(博彩)跑，一天可以跑八九轮。这位负责人说。
此外，还有一些“运行团队”私人交易完成洗钱，流程相似——兼职人员使用自己的身份，购买虚拟货币到区块链钱包，“运行团队”计算资本和佣金，人民币到兼职银行或支付宝账户，后者将虚拟货币进入指定的钱包地址。因为绕过平台，类似的交易佣金相当有吸引力，基本上是10%-15%。
“由于区块链钱包是匿名的，在整个链接中，只有兼职人员购买虚拟货币，以避免黑灰色行业从业者的积极接触，以避免监管。”一位业内人士表示，参与此类运营点必须掌握浏览海外互联网和销售虚拟货币的经验，并不缺乏学生参与。
近年来，在公安部门的调查下，许多虚拟货币运行平台被取消。2020年，广东惠州警方破获了中国第一个新的泰达币运行平台案件，涉及1.2亿元。此后，各地都打击了为海外在线赌博网站提供非法支付和结算的虚拟货币运行平台。
治理虚拟货币洗钱混乱
2021年9月，由于虚拟货币交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，增加赌博、非法融资、欺诈、金字塔销售、洗钱等违法犯罪活动，危害人民资金安全，中国人民银行等10部委发布通知，严格禁止和依法查处虚拟货币相关业务。
4月14日，公安部刑事调查局局长刘忠义在国家新闻办公室新闻发布会上表示，从资本渠道来看，传统三方支付和公共账户洗钱的比例有所下降，大量使用运行平台和数字货币洗钱，特别是使用泰达币的危害最严重。
记者采访了当地公安部门，了解到虚拟货币分为场内交易所交易和场外个人交易两种情况。新规定出台后，洗钱转移到更隐蔽的个人交易，给警方查询带来了一定的困难。这一新兴的洗钱领域需要加强打击。
泉州、漳州等地警方告诉记者：“近年来，公安部门不断加强对电信诈骗‘现金流’的控制，保持严厉查处洗钱犯罪的趋势，依法扣留、冻结一批虚拟货币。”。
相关人士建议，根据使用虚拟货币洗钱犯罪链的特点，增加分析判断，建立更准确的风险控制体系。记者获悉，近年来，公安部门增加了与虚拟货币交易所、银行和第三方支付平台的合作，利用大数据及时发现异常可疑账户信息，增加了准确的可追溯性和打击力度。公安部门建议交易所和网络平台掌握大量用户资金和通信数据，依托平台数据建立更完善的分析模型，及时发现风险迹象。
记者发现，在社交媒体、短视频平台和一些兼职网站上，可以看到虚拟货币点和销售虚拟货币信息，一些加密社交软件成为犯罪交流场所，此外，一些软件开发者在互联网上公开销售虚拟货币点软件，为上游灰色从业者提供各种定制功能。一些基层公安民警建议进一步加强网络环境改善，消除不良信息，加强与教育部门合作的案件解释，指导学生提高区分能力和预防意识。
警方警方提醒，从事虚拟货币点，参与者即使与上游罪犯没有提前谋划，也会涉嫌帮助信息网络活动、洗钱、隐瞒非法所得、赌场、欺诈、非法经营等，点不是网络宣传“低风险高利润”，一些法治意识薄弱，贪婪小便宜，认为是“兼职赚外快”应保持警惕。
