摘要：今年，随着公安部、央行等多部门联手打击治理跨境赌博资金链行动，借助比特币、稳定币等虚拟资产进行洗钱和资金转移的行为，被监管更加密切的关注，监管手段比往常更加严格，一旦在某些非法资金的传播链条中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家处卖出虚拟币，或被银行判定为异常交易后，即会触发银行卡冻结，时间从三天到两年不等。...
本文来源：腾讯新闻《潜望》，作者：何文，原标题：“冻卡阴影笼罩币圈：炒币赚了1000多万 但不敢实现”，题图来自：视觉中国
“交易了四笔，银行卡冻结了三次，最后一次选择了支付宝。因此，由于系统判断交易异常，支付宝再次冻结。”
当比特币市场屡创历史新高时，类似的经历就像阴云一样，笼罩在每一位投机者的头上。
自诞生以来，虽然价格经常大幅波动，但BTC已经成为越来越多人熟知和交易的知名替代资产，价格也在上涨。在硬币的另一边，比特币的半匿名性变成了一些罪犯隐藏身份、转移资金、避免外汇监管的苗床。特别是自2017年以来，包括中国在内的许多中国已经切断了以法定货币购买比特币等数字货币的方式。:1导向美元的稳定货币，如USDT、USDC，成为货币市场的基本工具，为上述行为提供了更方便、零风险的渠道。
2020年以来，随着公安部、央行等部门联合打击跨境赌博资金链治理行动，借助BTC、监管机构更加关注稳定货币等虚拟资产的洗钱和资金转移。一旦涉及到一些非法资金的传播链，如在涉嫌OTC商户处出售虚拟货币，或被银行判定为异常交易，银行卡将被冻结，从三天到两年不等。更有甚者，会被公安部门指示配合调查，解释资金的前因后果。
冻卡浪潮席卷下来，虽然年底货币价格上涨，但圈子紧张，OTC企业恐慌。一位资深玩家向腾讯新闻“潜在希望”抱怨说，他从3月份比特币市场低点开始大胆购买，然后押注了一些DeFi概念资产，今年赚了1000多万元，但朋友一般冻卡经验，让他不敢轻易尝试实现，只能在交易所放稳定货币。
“几年前，货币市场的人并没有那么复杂，所以KYC更容易做到，但在过去的两年里，有一些欺诈、赌博甚至毒品资金，通过各种伪装想用虚拟货币洗掉，有点粗心会被抓住。一位专门从事虚拟资产场外交易的OTC商家告诉腾讯新闻《潜望》，虽然这部分资金占很小的比例，但一旦涉及到，整个资本传播链的上下游就会涉及到，造成冻卡甚至更严重的后果。
腾讯新闻《潜在的希望》从接近控制的人那里得知，央行和外汇局长期以来对上述风险有完善的监管措施，也有专门的部门直接负责。“例如，在稳定货币Libra发布白皮书的那天，我们要求他们解释风险。”在反洗钱和打击跨境赌博资金流动监管的趋势下，未来对币圈的灰色行为只会更加严厉。
这也意味着冻卡潮可能只是开始。“合规是未来唯一的出路。”一家头部交易所的创始人告诉腾讯新闻《潜在的希望》，该交易所需要从源头上检查，并更严格地批准OTC企业的准入资格。
“阿猫阿狗都进来了”
虚拟资产造成的洗钱风险，尤其是稳定货币，是整个货币市场陷入冻卡潮的主要原因。
虚拟资产钱夹的一位创始人告诉腾讯新闻《潜望》，“过去两年最大的问题是猫狗都进入了货币市场，不能与这些人接触。”“另一个从事OTC多年的企业抱怨说，当他第一次做这个行业时，客户的批准最多是为了防止电信欺诈资金，但由于海外赌博、杀猪板的兴起，这些“猫狗”是赌博甚至毒品钱，想通过场外交易，实现跨境资金转移或洗钱的目的。
“如果你不小心，会有37天的套餐等着你，甚至直接被判刑。”商家描述，一名同行因未能完全执行KYC而被视为赌博基金中介。他配合公安部门调查了37天，证明自己不知道才被释放，与他交易的投机者储蓄卡也被冻结。
在9月举行的一次会议上，公安部国际合作局局长廖金荣介绍了打击跨境赌博犯罪的情况。他透露，据初步统计，赌博资金每年从中国流出超过1万亿元，在当前经济下行压力增加的背景下，经济金融安全风险不断加剧。从犯罪形式来看，一些赌博团伙利用虚拟货币收集和转移赌资，甚至在缅甸的一些地区以投资为由进行网上赌博。这种新渠道不能冻结，匿名性难以追溯，给打击工作带来了很大的挑战。
10月，央行透露，中国人民银行惠州中央支行协助当地警方破获虚拟货币泰达币（USDT）跨境网上赌博案。抓获犯罪嫌疑人77人，制作赌博网站3个，涉案金额近1.2亿元。此案不仅在银行账户中运作，还涉及虚拟货币。通过多次漂白，资金走向极其隐蔽。
“我们现在正在尝试纯粹的交易。简单来说，我们处理的每一笔钱和每一笔钱都要独立审核，但这只是一个理想。如果每一笔流程都要审批，99%的用户基本都被阻止了。”上述虚拟资产钱夹创始人表示，在监管更加严格的情况下，OTC商家越来越难做。
为了防止银行卡冻结，货币投机者总结了很多内部经验，如不使用工资卡、信用卡销售，如果冻结抵押贷款和汽车贷款将被切断，信用调查也会出现问题，也不使用大型银行卡，因为风险控制更严格。
类似的经验和资金流过夜。更高层次的方法是通过不同的储蓄卡买卖货币所得的资金，立即购买金融产品，然后提取现金。
打击力度只会更严
但无论企业和玩家如何避免，受到虚拟货币灰色身份的限制，以及与非法基金的联系，冻卡潮可能只是一个开始。
接近央行的监管机构告诉腾讯新闻《潜望》，目前的监管理念仍然是“按照七部委的通知办理一切”。2017年，央行等七部委宣布，禁止“虚拟货币”相互交换业务，不得作为中央对手买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
在高压下，笼罩在硬币投机者头上的阴影难以消散。一位内部人士预测，参与硬币投机的玩家将在过去一两年里经历他们生命中的第一次冻结卡。
自今年6月和7月以来，货币市场一直在数字货币交易过程中冻结卡或冻结支付宝谣言，我们仔细总结这些信息，可以发现，事实上，由于虚拟资产，尤其是稳定货币交易，洗钱风险最突出，这是整个货币市场仍陷入冻结卡潮的主要原因。
关于防冻卡，我在早期也写了一些策略，感兴趣的朋友可以翻阅之前的文章，今天的文章，我们主要说你在币圈买，不敢卖，即使赚不敢实现，现在最尴尬的是BTC最近创下新高，如此好的市场，冻卡潮就像一把剑，挂在每个货币市场参与货币投机玩家的头上，不是，不是。
冻卡潮是不可避免的，目前可能只是开始，后面更严格！
整个数字货币交易自诞生以来，尤其是BTC，虽然在我们看来，比特币价格波动很大，说它是泡沫真的合理，因为BTC没有实体资产作为支持，只有热和特点、人为炒作、机构炒作等操作风险很大，但由于这种无监管属性，BTC迅速成为许多投资者的宠儿，作为如此另类的虚拟资产，比特币的价格一路上涨，确实太诱人了。
与此同时，价值的上升和匿名性也为大多数罪犯找到了有效的方法。通过BTC，他们可以隐藏自己的身份，转移资产，避免外汇管理制度和其他违法行为。目前，中国完全禁止使用法定货币购买比特币等数字货币，因此各种1:以美元为导向的稳定货币，如USDT、USDC，它们已经成为币圈交易实现的基本工具，正因为如此，它们也为那些罪犯提供和创造了更方便和低风险的绿色通道。
今年，随着公安部、央行等部门联合打击跨境赌博资金链管理行动，借助BTC、稳定货币和其他虚拟资产洗钱和资本转移，监管更密切关注，监管手段比平时更严格，一旦涉及一些非法资本传播链，如在涉嫌OTC企业销售虚拟货币，或被银行判定为异常交易，将触发银行卡冻结，时间从三天到两年不等。更有甚者，会被公安部门指示配合调查，解释资金的前因后果。
关于这一点，我相信你最近一直能听到数字货币交易冻卡和调查相关信息，但有些人认为太夸张了，情况可能不那么严重，但我想说，无论我们听到多少版本，简而言之，冻卡潮真的增加了力度，只是一个开始。
冻卡潮席卷之下，虽然年底货币价格不断上涨，但圈内却风声鹤悸，OTC商家人心慌。事实上，货币市场上有很多老板从早期比特币市场低点开始大胆购买，然后如果你参与DeFi，可以赚1000多万人，但鉴于许多经验和谣言，让这些大家庭不敢轻易尝试实现，最后不得不在交易所换成稳定的货币，等待机会。现在是12月，临近年底，我相信大多数投机者都想快速实现，但在这个关键时刻，控制潮越来越严格，目前反洗钱和打击跨境赌博资本流动监督的趋势也在慢慢增加，因此，我可以知道，未来硬币圈灰色行为只会更严格，短时间内不会有放松的机会！
这实际上给了我们一个信号：
“冻卡潮刚刚开始，合规才是货币市场的真正出路！”
冻卡的风险集中在稳定货币的交易上，换句话说，稳定货币是洗钱的完美器皿！
众所周知，比特币作为数字货币资产的主要货币，虽然价格很高，但价格波动很大，交易速度相对较慢。这些缺陷也给洗钱的违法者带来了很大的障碍，不能为他们提供有效的安全保障。因此，他们目前几乎把所有的钱都放在法定货币和虚拟资产之间的稳定货币上，由于一点稳定货币可以为起伏的虚拟资产市场提供保存特征，也是币圈的基本货币，通过稳定货币的操作，也可以使其更高效、更安全地进行非法洗钱操作！
虽然这些罪犯发现了这种便利，但国内控制早就对稳定货币带来的风险保持警惕。
因此，这就是为什么许多冻卡参与者将数字货币兑换成USDT出金，导致冻卡。
目前，在我看来，稳定货币存款确实存在一定的监管风险。由于这一控制浪潮，关键是稳定货币交易流通的监管。事实上，对一些小货币交易影响不大。如果出金量过大，用USDT出金确实有被冻卡的风险。但是，如果你能在再次付款前有熟悉的交易者和商家，你就不会在完全了解他们资金来源的前提下被冻结。
冻卡潮只是开始，除非合规，否则一段时间内就会保持这样的高压态势！
从目前的情况来看，作者总结的方法大多是围绕管理规定的相应解决方案，但我们只能防止控制的类别和方法。如何才能充分识别和识别资金来源？
因此，这些方法不能根除，绝对不可能控制潮流，但如果我们能尽量减少交易的数量和频率，这可能是防冻卡最有效的方法。
事实上，归根结底是：“你不交易，就冻不了你的卡。”
这显然是不现实的，货币投机是为了表现，不是为了表现，拿着那些虚拟货币等着变成“快乐豆”？
因此，今年对货币市场来说确实是一个很大的考验。虽然这是一件好事，但毕竟整个环境让每个人都很担心。我不知道如何面对它。事实上，我也是。我在比特币1.5万元出头买了5万元。到目前为止，我还没有赔钱，至少赚了10%，但是有什么用呢？现在BTC打破了新高，我也认为可以，在我的理解中，如果BTC上个月底，可以打破2万，我明年，等待牛，如果没有，即使打破新高，我会出来，现在我说这个节点，我也犹豫，黄金风险，尤其是BTC，真的很纠结，如果现在不卖，会立即有更大的回调。所以这两天我一直在咨询一些朋友，看看有没有安全的方法，赚10%左右，我已经很满意了。
同时，我们确实希望国内数字货币交易能尽快完善监管机制，尽快合规，我们也可以自由参与数字货币投资，否则，总会有太多的麻烦。#BTC #ETH #sol
