目前，由于虚拟货币交易的普及，各种虚拟货币或区块链交易平台在市面上层出不穷。投资者可以通过虚拟货币价格的波动来进行投资。然而，由于众多犯罪团伙利用虚拟货币进行洗钱，而这些平台的服务器几乎都设在国外，给公安机关侦办跨境案件增加了难度。再加上我国对虚拟货币交易性质的相关法律规定较为模糊，不同地区的公安机关在对待这种交易性质上存在差异，导致对虚拟货币的认定非常严格。摘要：之后，由于承办警官一直未给出明确的处理方案，律本律师根据沟通情况，前往当地公安机关当面进行沟通协商。律本建议1、很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易人员会收到牵连，但各地公安机关在虚拟货币交易的处理会存在很大的差异，如银行卡由于虚拟货币交易被冻结，处理起来需要注意风险。...
虚拟货币交易的银行卡账户可能会收到违法犯罪团伙转入的涉案款项，导致银行卡被冻结。
案例介绍： 2020年6月，乐某发现自己的工商银行卡被冻结，在联系当地公安机关后得知系其卷入了一个电信诈骗案件，数万元资金涉嫌流转到乐某账户上。公安机关要求乐某说明资金来源，以便解冻其账户。
乐某接触到律本律师团队并委托他们处理此事。
处理经过： 律师团队向公安机关提交了相关材料，并与承办警官沟通处理情况。但由于公安机关未给出明确处理方案，律师前往公安部门当面进行沟通协商。最终，经过请示领导后，冻结的银行账户得以解冻。
律师建议： 1. 犯罪团伙或洗钱团伙利用虚拟货币交易进行洗钱活动，交易人员有可能被牵连。各地公安机关处理方式存在较大差异，银行卡因虚拟货币交易而被冻结需注意风险。 2. 根据中国人民银行等部门通知，虚拟货币不具备真正的货币属性，投资者需注意防范风险。 3. 银行卡被冻结后，建议了解涉案情况，并在不对自身不利的情况下处理。如有条件，建议尽快委托专业律师处理，以免出现法律风险或无法解冻情况。同时，也可能增加后续律师处理难度。
