当前，虚拟货币交易日益普及，各种虚拟货币和区块链交易平台也层出不穷。投资者可以通过虚拟货币价格的波动来进行投资。然而，由于犯罪团伙经常利用虚拟货币交易来进行洗钱活动，并且许多交易平台的服务器都设在国外，这给公安机关在跨国案件侦办方面增加了难度。除此之外，我国对虚拟货币交易性质的法律规定模糊不清，各地公安机关对待这类交易的态度也各不相同，导致了对虚拟货币的严格认定。如果交易存在异常或涉及洗钱行为，可能会被公安机关视为刑事风险。摘要：之后，由于承办警官一直未给出明确的处理方案，律本律师根据沟通情况，前往当地公安机关当面进行沟通协商。律本建议1、很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易人员会收到牵连，但各地公安机关在虚拟货币交易的处理会存在很大的差异，如银行卡由于虚拟货币交易被冻结，处理起来需要注意风险。...
在这种不确定性、广泛性和虚拟性的交易中，经常从事虚拟货币或区块链交易的银行卡账户很容易收到犯罪团伙的资金转入，从而导致银行卡被冻结。
一位受此问题困扰的乐某找到了律本律师团队寻求帮助。他的银行卡被冻结，后来发现是因为涉嫌卷入一个电信诈骗案件。经过律师团队的不懈努力，最终成功解冻了所有资金。
基于此，律本律师团队提出了以下建议： 1. 犯罪团伙和洗钱团伙经常利用虚拟货币交易进行洗钱活动，这可能会对交易参与者产生影响。各地公安机关对待虚拟货币交易存在差异，因此在面对银行卡被冻结的情况时，需要注意处理风险。 2. 根据中国人民银行等部门发布的通知，虚拟货币并非货币当局发行，不具备法定货币属性，也不具有与货币等同的法律地位。因此，投资者需要谨慎防范风险。 3. 银行卡被冻结后，建议了解涉案情况，并在不对自己不利的情况下处理。同时建议尽快委托专业律师进行处理，以避免法律风险，并减少后续律师介入处理的难度增加。
