当前，虚拟货币交易日益普及，市面上也涌现出许多虚拟货币和区块链交易平台，供投资者根据虚拟货币价格波动进行投资。然而，由于大量犯罪团伙利用虚拟货币交易进行洗钱，并且这些交易平台的服务器几乎都设在国外，这无疑增加了公安机关侦办跨境案件的难度。再加上我国对虚拟货币交易性质的相关法律规定模糊不清，导致各地公安机关对这种交易性质的理解存在差异，因此公安机关对虚拟货币的认定非常严格。一旦涉嫌非法交易或洗钱，就会很容易被公安机关认定存在刑事风险。摘要：之后，由于承办警官一直未给出明确的处理方案，律本律师根据沟通情况，前往当地公安机关当面进行沟通协商。律本建议1、很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易人员会收到牵连，但各地公安机关在虚拟货币交易的处理会存在很大的差异，如银行卡由于虚拟货币交易被冻结，处理起来需要注意风险。...
因此，由于虚拟货币交易对象的不确定性、广泛性和虚拟性，经常从事虚拟货币或区块链交易的人，很容易收到违法犯罪团伙转入的涉案款项，进而导致银行卡被冻结。
案例简介：
2020年6月，乐某发现其名下的工商银行卡被冻结，得知是山东省某地公安机关冻结。之后，乐某联系当地公安机关，承办警官要求其前往说明情况。2020年7月，乐某前往公安机关，发现是因为涉及一起电信诈骗案件，大量款项被转入其账户，要求乐某说明该笔资金情况。乐某配合提供了在火币网上的数字货币交易记录，但公安机关要求乐某返还全部诈骗资金才能解冻其银行卡。
乐某无法应对这一情况，于是联系了律本律师团队，委托其处理。
律师团队承办经过：
律师团队向公安机关提交了有关材料并不断进行沟通，最终成功解冻了银行卡内的全部资金。
律师建议：
1. 犯罪团伙利用虚拟货币进行洗钱的活动十分普遍，投资者需要注意各地公安机关对虚拟货币交易的处理存在差异，如遇到银行卡被冻结的情况，要注意风险。
2. 虚拟货币并非真正的法定货币，投资时需要注意防范风险。
3. 银行卡被冻结后，建议了解涉案情况后寻求专业律师帮助，以免自行处理出现法律风险或无法解冻，同时也会增加律师介入处理的难度。
