专家警告：场外交易账户可能被用于洗钱，交易者应当小心摘要：然而炒作虚拟数字货币可以暴富的想法，仍然让参与者前赴后继，与此同时虚拟数字货币的交易也被洗钱犯罪团队盯上了，使得数字货币交易所OTC（场外交易）平台成为新的洗钱犯罪手段。在王恒看来，如果是一个频繁交易的投资账户，警方对于“黑钱”的动向一直都有严密监控，所以当账户有“黑钱”进入的时候，大概率会被冻卡，而且OTC资金存在跨平台套利现象，因此极易出现交叉感染。...
虚拟数字货币市场方兴未艾，金融监管机构对其态度日益放松。然而，由于市场参与者的不时之需，洗钱现象时有发生。以虚拟数字货币交易所OTC（场外交易）平台为突破口的洗钱犯罪团队，将其视为新的洗钱手段。
在这种环境下，投资人黄佳的支付宝账户在无端端被冻结，警方向其询问资金来源。黄佳自诉只是进行正常的数字货币交易，对方支付款项后自己再出售数字货币，获得相应款项。然而，黄佳的账户被卷入洗钱案件，依据当地警方负责人表示，如果黄佳的交易与对方洗钱行为无关，资金将在3-6月内解冻。这让黄佳对数字货币交易再次产生疑虑。
洗钱团队趋之若鹜，将目光转向数字货币交易所。警方认为，在数字货币交易中，受害者常陷传销活动、非法集资和电信诈骗。这三类黑钱交易都是严打类型，只要报案就会启动调查程序，并追查资金流向，进而冻结资金。
事实上，洗钱犯罪团队在数字货币交易中洗黑钱的成本更低，相对传统洗钱方式更为便捷。当前，许多OTC商家为了避免被冻卡，已持有数十张银行卡，这是他们继续运营的手段。
鉴于数字货币市场的高风险，一位资深数字货币交易分析师提醒交易参与者，为防止被冻结账户，可以开设多个交易账户、在交易前做提款测试、控制交易金额、要求实名付款以及选择老商家和信誉高的商家进行交易。
值得一提的是，对普通人而言，最好不参与数字货币市场，以免面临上述风险。
