摘要：央视网消息：日前，山东青岛警方和国家外汇管理局青岛市分局联合破获了一起特大地下钱庄案，涉案金额高达158亿元，抓获犯罪嫌疑人74人，涉及全国17个省及直辖市。国家外汇管理局青岛市分局工作人员徐潇介绍，地下钱庄从“客户”那里收取了人民币后，就去购买虚拟货币，再通过境外交易平台将虚拟货币卖出去，就可以获得他们所需要的外币资金。...
央视网消息：近日，山东省青岛警方和国家外汇管理局青岛分局联合破获了一起重大地下银行案件，涉案金额高达158亿元，逮捕了74名嫌疑人，涉及全国17个省市。目前，该案已移送检察院审查起诉。
2022年11月，青岛警方收到金某等人账户可疑交易线索。经初步调查，1000多个账户日流量超过300万元，总交易量超过20亿元。这些大型资金具有全天候高频操作、快进快出等特点，引起了警方的关注。
山东省青岛市公安局经济调查支队办案人员杨毅表示，这些账户是通过网上银行或移动网上银行运营的，网上运营地址显示在国外。然而，这些账户的开户人员并没有进出。通过调查，只有金的儿子长期留在海外，并且符合网络操作地址，因此推断金某是这些账户的实际控制人。
警方通过对可疑账户的深入调查发现，大多数向金控制账户汇款的人都有出国留学或多次短期出入境的经验。此外，他的相关账户还显示，与中国其他疑似地下银行的账户有资本交易记录。
山东省青岛市公安局经济调查支队调查人员杨毅表示，警方判断金涉嫌利用其控制的银行账户提供非法外汇服务，同时与国内其他地下银行进行交易，涉嫌非法经营犯罪。警方决定立案调查金。
经调查，警方发现，金不仅涉嫌地下银行交易，还将大量资金汇入从事海外虚拟货币交易的李控制的账户。
为了全面打击地下银行案件涉及的上下游犯罪，国家外汇局和公安机关的调查人员共同收集了2000多万笔与金有关的可疑银行交易记录，整理了数千个可疑账户。这些账户涉及全国十多个省市，资本营业额超过100亿元。
国家外汇管理局青岛分局国际收支部副主任刘翠丽介绍，综合运用各种分析工具进行数据比较发现，大量资金集中转移到李某控制的国内多个银行账户，这些资金只能进出。
警方调取了金某和李某的账户流量，发现两人现金流异常。此外，调查人员还挖出了一个以李某为首的非法虚拟货币买卖团伙。
青岛市公安局经济调查支队政治部主任刘刚表示，李是一家县级城市纺织企业的普通员工，但第三方银行卡资金流高达50多亿元，与其身份明显不符。通过调查，李获得了大量非法买卖虚拟货币的证据。
虚拟货币是一种基于互联网技术的新型货币形式，具有分散化和匿名化的特点。由于其强烈的隐蔽性，案件的侦破更加困难。针对案件的新特点，警方采取了各种新的判断方法，发现了李更多的犯罪行为。
青岛市公安局经济调查支队政治部主任刘刚介绍，警方发现，李的另一个身份是一个专门从事非法买卖虚拟货币的承兑人。李某通过海外虚拟货币交易平台，协助金某将大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。在明知金某从事地下钱庄违法犯罪活动的前提下，仍与金某开展虚拟货币交易业务，协助地下钱庄非法汇兑，已涉嫌犯罪。
根据2021年中国人民银行等十部门联合发文的规定，在中国，虚拟货币不具有与法定货币相同的法律地位，虚拟货币相关的商业活动是一种非法的金融活动。扰乱经济金融秩序、增长欺诈传销等违法犯罪活动严重危害人民资金安全。
国家外汇管理局青岛分局工作人员徐晓说，地下银行从“客户”那里收取人民币后，可以购买虚拟货币，然后通过海外交易平台销售虚拟货币，获得所需的外汇资金。这一过程完成了人民币和外汇的转换，形成了非法买卖外汇的违法行为。
经过6个月的调查，调查人员在了解了犯罪团伙的组织结构、身份信息和活动规则后，集中部署了网络收集行动。全国各地的警察联系起来，在半个月内逮捕了74名嫌疑人。在现场，警方查获了嫌疑人使用的手机、电脑、银行卡和其他犯罪工具，并立即确定了有效的证据。在拘留中心，嫌疑人向警方供认了操作步骤。
犯罪嫌疑人解释说，做“这种换汇”赚取汇率差，利润在3/1000到5/1000之间。
地下银行不仅破坏经济和金融秩序，鼓励上游犯罪，而且可能使与之交易的企业和个人面临经济损失和法律风险。根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇交易必须在国家指定地点进行，否则属于非法外汇交易，情节严重，涉及违法犯罪。
国家外汇管理局青岛分局副局张朝辉建议，许多公众和企业应避免地下银行。如有外汇兑换结算需要，记得到具有外汇结算业务资格和批准的合法机构办理。不要贪图所谓的“方便”和“更合适的汇率”，选择通过非法机构或个人进行汇兑清算。
地下银行是一个非法金融组织。由于其运作的秘密性，往往成为走私、赌博、税收欺诈等上游犯罪转移资金的渠道，破坏外汇市场的健康秩序，危及中国的金融安全和社会稳定，一直是公安部门和外汇管理部门打击整改的重点。
数据显示，今年前11个月，汇警联合破获地下钱庄案件120起，行政处罚对手非法买卖外汇443起，没收9.4亿元，有效威慑了地下钱庄等违法犯罪活动，维护了外汇市场健康秩序和国家金融安全。
来源： 央视网
