虚拟货币交易存在诸多风险。在网上挂单交易虚拟货币时，最令人担忧的就是收到黑钱。收到黑钱可能导致账户被冻结，甚至导致卖家被逮捕。在场外交易中存在冻卡风险，交易者需充分认识到这一风险，并且不得轻易交易来路不明的币种。如果买家使用来自诈骗、毒品、色情、赌博等违法所得的资金进行虚拟货币交易，卖家可能会因涉嫌洗钱罪、非法经营罪等被警方协助调查、甚至逮捕、公诉、判刑。
此外，大量使用USDT兑换美元也可能导致账户冻结，使用USDT购买违禁品同样违法。因此，参与虚拟货币交易的个人需谨慎规避违法风险，遵守相关法律法规。
